Ob regionale Produkte, soziale Projekte oder Ökostrom im eigenen Zuhause – der Wunsch, nachhaltig zu leben, ist groß. Das gilt natürlich auch für Ihre Altersvorsorge: Unsere fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo Green können Sie auch staatlich gefördert – als Rürup-Rente (Basisrente) – abschließen. So nutzen Sie interessante Steuervorteile, investieren Ihr Geld nachhaltig und leisten einen wichtigen Beitrag zum Schutz und Erhalt der Umwelt, zu fairen Arbeitsbedingungen und zur Vermeidung von Betrug und Korruption.
Das Wichtigste in Kürze
Swiss Life Investo Green Basisrente
- Swiss Life Investo Green eignet sich besonders für Selbständige, Freiberufler/innen, Gewerbetreibende und generell für alle Personen, die nicht der Versicherungspflicht in der gesetzlichen Rentenversicherung unterliegen und ist damit die optimale Möglichkeit für eine nachhaltige private Altersvorsorge mit staatlicher Förderung.
- Ebenso geeignet ist Swiss Life Investo Green für alle Personen/Familien mit einem hohen persönlichen Steuersatz (z. B. Besserverdienende) oder für junge Sparende, die keine andere staatlich geförderte Altersvorsorge abschließen wollen. Denn die flexible fondsgebundene Rürup-Rente nutzt Steuervorteile und bietet Ihnen besonders attraktive Renditechancen.
- Steuervorteil: 2021 können Sie bereits 92 % Ihrer Beiträge zur Rürup-Rente von der Steuer absetzen – und jährlich kommen weitere 2 % hinzu, bis 2025 100 % erreicht werden.
- Renditestark: Die fondsgebundene Rentenversicherung legt ihren Fokus darauf, Ihnen optimale Renditechancen zu ermöglichen und so Ihre Altersrente kontinuierlich zu erhöhen.
- Flexibel: Sie können Ihren Vertrag im Rahmen der festgelegten Möglichkeiten jederzeit an Ihr Leben und Ihre Bedürfnisse anpassen. Denn mit zahlreichen individuellen Bausteinen lässt sich Ihre Altersvorsorge flexibel gestalten. Unsere ausgezeichnete private Rentenversicherung zahlt Ihnen eine lebenslange Altersrente.
- Unsere ausgezeichnete private Rentenversicherung bietet Ihnen eine lebenslange Altersrente.
- Für die ersten 10.000 abgeschlossenen Swiss Life Investo Green-Verträge pflanzen wir in Kooperation mit PLANT-MY-TREE® in Deutschland einen Baum*. Sie erhalten eine personalisierte Baumurkunde mit den Koordinaten des Standortes, damit Sie das Wachstum „Ihres Baumes“ verfolgen können.
Was nachhaltige Fonds auszeichnet
Leistungsumfang
Das bietet Ihnen die Swiss Life Investo Green Basisrente
Ihre Vorteile:
✔ Renditestarke Altersvorsorge: Für optimale Renditechancen werden Ihre Beiträge in der Anspar- und auch in der Rentenphase fondsgebunden investiert.
✔ Sie investieren in nachhaltige Anlagen und Sachwerte.
✔ Eine gute Unternehmensführung, Ökologie und Soziales stehen im Einklang.
✔ Ihr Vertrag ist flexibel an Ihre Lebensphasen anpassbar, z. B. durch flexible Zuzahlungen und Kapitalentnahmen, individuelle Beitragserhöhungen/-pausen oder einen flexiblen Rentenbeginn.
✔ Zwei Tarifvarianten: Sie können Ihre Fondsauswahl aus über 130 Einzelfonds selbst gestalten (Aktiv-Variante) oder unsere Komfort-Variante mit sechs gemanagten Anlageportfolios und weiteren Sicherheitsbausteinen wählen.¹
✔ Individuelle Teilverrentung: Sie können sich im Rahmen der vertraglichen Möglichkeiten Ihre Rente in beliebig vielen Teilen auszahlen (verrenten) lassen. Der nicht verrentete Teil bleibt für Sie fondsgebunden investiert.
✔ Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen so für eine gleichbleibende Investmentqualität.
✔ Erweiterbar um einen mehrfach ausgezeichneten Berufsunfähigkeitsschutz.
✔ Bereits ab 25 Euro monatlichem Beitrag abschließbar.
Video
So funktioniert Swiss Life Investo Green
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Beratungswunsch
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Tarifdetails
Swiss Life Investo Green als Basisrente
| Leistungen | Swiss Life Investo Green Aktiv |
Swiss Life Investo Green Komfort |
| Eintrittsalter eintrittsalter-av | 15 bis 65 Jahre |
15 bis 65 Jahre |
| Flexibler Rentenbeginn rentenbeginn-investo-private-rente |
✔ |
✔ |
| Aufschubdauer aufschubdauer | mind. 5 Jahre |
mind. 15 Jahre |
| Flexible Beitragszahlung flexible-beitraege-av | ✔ | ✔ |
| Maßgeschneiderte Beiträge massgeschneiderte-beitraege-av | ✔ | ✔ |
| Verfügbare Anlagestrategien fondsauswahl-investo | Auswahl aus 6 festgelegten Anlageportfolios oder Auswahl aus über 130 Fonds und ETFs |
Auswahl aus 6 festgelegten Anlageportfolios |
| Fondsgebundener Rentenbezug fondsgebundener-rentenbezug-investo | ✔ | ✔ |
| Garantierte Rechnungsgrundlagen garantierte-rechnungsgrundlagen-investo | ✔ | ✔ |
| Zuzahlungen möglich zuzahlungen-av | ✔ | ✔ |
| Entnahmemöglichkeiten entnahmemoeglichkeiten-investo | ✔ | ✔ |
| Life Cycle Management (= Swiss Life-Spurwechselassistent) life-cycle-management-investo | ✘ | ✔ |
| Auszahlung an Hinterbliebene im Todesfall todesfall-investo |
✔ | ✔ |
| Laufende Prüfung der Fondsqualität (= Swiss Life-Investmentcheck) investmentcheck-investo |
✔ | ✔ |
| „Echte“ Teilverrentung teilverrentung-investo-private-rente | ✔ |
✔ |
| Optionale Bausteine: | ||
| Volatilitätskontrolle (= Swiss Life-Spurhalteassistent) volatilitaetskontrolle-investo |
✘ |
✔ |
| Berufsunfähigkeitsschutz berufsunfaehigkeitsschutz-investo | ✔ | ✔ |
| Dynamische Beitragsanpassung dynamik-av | ✔ | ✔ |
| Jetzt beraten lassen | Jetzt beraten lassen |
Gut zu wissen
Welche der beiden Tarifvarianten ist für Sie sinnvoll?
Swiss Life Investo Green Aktiv …
… ist das Richtige für Sie, wenn Sie bei Ihrer Altersvorsorge das Steuer von Anfang an selbst in die Hand nehmen möchten. Hier haben Sie die Freiheit, sich aus über 130 Einzelfonds Ihre ganz persönliche Fondsauswahl zusammenzustellen und diese individuell zu managen. Sollten Sie sich dann doch einmal zurücklehnen wollen, können Sie jederzeit auf aktiv
gemanagte Anlageportfolios zurückgreifen.
Swiss Life Investo Green Komfort …
… ist das Richtige für Sie, wenn Sie mit dem guten Gefühl leben möchten, Ihre finanzielle Zukunft geregelt zu haben, ohne sich langfristig selbst aktiv darum kümmern zu müssen. Hier investieren wir Ihre Beiträge in Anlageportfolios, die auf Ihre Rendite- und Risikoneigung abgestimmt sind und laufend betreut sowie überwacht werden. Zusätzlich passt sich Ihr Investment mithilfe von ergänzenden Sicherheitsbausteinen fortlaufend an aktuelle Kapitalmarktsituationen an. Und sollten Sie das Steuer doch einmal selbst übernehmen wollen, können Sie gerne jederzeit in unsere Aktiv-Variante wechseln.
Weitere Informationen
Swiss Life Investo Green als Basisrente
ePaper
Alle Inhalte haben wir für Sie in unserem Swiss Life Investo Green ePaper zusammengefasst.
AVB
Hier finden Sie die allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) von Swiss Life Investo Green Basisrente vor.
Fondsinformationen
Sie haben Swiss Life Investo Green als Basisrente bereits abgeschlossen und möchten wissen, wie sich Ihr Fonds entwickelt?
Wissenswertes
Muster-Informationsblätter für Swiss Life Investo Green als Basisrente
10.000 Bäume haben ihren Platz im Swiss Life Wald gefunden!
Zur Einführung von Swiss Life Investo Green wurde für die ersten 10.000 Verträge je ein Baum gepflanzt und dadurch einen Beitrag für das Fortbestehen regionaler Wälder geleistet. Inzwischen ist unser Swiss Life Wald vollständig. In Kooperation mit PLANT-MY-TREE® wurde für jeden abgeschlossenen Vertrag ein Baum in Südharz-Hayn gepflanzt - auf einer Fläche, die so groß ist wie sieben Fußballfelder. Helfen auch Sie weiter mit, unterstützen Sie den Klimaschutz und pflanzen einen Baum.
Gute Gründe für Swiss Life Investo Green als Basisrente
Finanzstark und solide
Die Leistungen von Swiss Life sind sicher. Dafür sorgen neben unserer ausgezeichneten Finanzkraft, ein strenges Risikomanagement und nachhaltig solide Bilanzen.
Ausgezeichnet vorsorgen
Das Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating des Institutes für Vorsorge und Finanzplanung bewertet die Nachhaltigkeit in der Fondsauswahl des Produktes Swiss Life Investo Green mit der Note „EXZELLENT“, Stand 09/2021.
Individuelle Beratung
Profitieren Sie von einem attraktiven Preis-Leistungs-Verhältnis bei Swiss Life Investo Green als Basisrente. Dabei beraten wir Sie so, wie Sie es wünschen: persönlich, telefonisch, online oder per E-Mail.
Was macht Swiss Life zum Thema Nachhaltigkeit?
Nachhaltiges und vorausschauendes Wirtschaften ist unsere Basis für langfristigen Erfolg. Wir verstehen unternehmerische Verantwortung daher als integralen Bestandteil unserer Unternehmensführung. Die Nachhaltigkeitsgrundsätze sind in einer gruppenweiten Strategie festgehalten und in vier Bereiche unterteilt: Nachhaltigkeit in der Geschäftstätigkeit, als Arbeitgeberin, in der Gesellschaft und in Bezug auf die Umwelt.
Steuerungsorgan in Nachhaltigkeitsfragen ist die Konzernleitung unter der Leitung des Group CEO. Eine gruppenweite Organisation bestehend aus Nachhaltigkeitsspezialisten und Vertreterinnen und Vertretern aus allen Divisionen stellt sicher, dass die auf Gruppenstufe beschlossenen Maßnahmen lokal in den Divisionen umgesetzt werden.
Häufige Fragen
Die gesetzliche Rente allein reicht seit einigen Jahren nicht mehr aus, um das im Berufsleben erzielte Einkommen komplett abzufangen. So entsteht mit dem Renteneintritt oft eine sogenannte Versorgungslücke. Um diese Versorgungslücke auszugleichen und so im Alter finanziell unabhängig zu bleiben, ist es sinnvoll, zusätzlich zur gesetzlichen Rentenversicherung privat fürs Alter vorzusorgen. Mit einer staatlich geförderten Rürup-Rente (Basisrente) können Sie zudem attraktive Steuervorteile in Anspruch nehmen: Seit 2021 können Sie bereits 92 % Ihrer Beiträge zur Rürup-Rente von der Steuer absetzen – und jährlich kommen weitere 2 % hinzu, bis 2025 100 % erreicht werden.
Swiss Life Investo richtet sich an viele Altersgruppen. Das Produkt eignet sich besonders für Anleger, die ihren Fokus eher auf Renditemöglichkeiten als auf Garantien legen.
Neben dem Swiss Life-Navigationssystem gibt es in der Komfort-Variante noch zwei weitere Sicherheitsbausteine: Der Swiss Life-Spurhalteassistent ist ein optionaler Baustein. Er prüft regelmäßig, ob Ihr Guthaben starken Schwankungen unterworfen ist. Ist dies der Fall, legen wir Teile Ihres Guthabens vorübergehend risikoärmer an. Der Swiss Life-Spurwechselassistent prüft zehn Jahre vor Rentenbeginn, ob eine mögliche Mindestrendite erreicht wurde. Ergebnisabhängig investieren wir Ihr Guthaben zunehmend risikoärmer oder wir belassen es im chancenreicheren Portfolio. Die Anlage überprüfen wir regelmäßig.
Zusätzlich zu Ihren regulären Beiträgen können Sie jederzeit Zuzahlungen bis zu den steuerlich zulässigen Höchstgrenzen leisten.
Bereits ab 62 Jahren können Sie jederzeit einen Teil Ihrer fondsgebundenen Rente in Anspruch nehmen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert. So sichern Sie sich weiterhin attraktive Renditechancen.
Sie können Swiss Life Investo auch mit unserer mehrfach ausgezeichneten Berufsunfähigkeitsrente ergänzen. Auf Wunsch mit Beitragsbefreiung – dann übernimmt im Fall der Berufsunfähigkeit Swiss Life für Sie die Altersvorsorgebeiträge.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung
Unternehmensbezogene Informationen zur Nachhaltigkeit nach der Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor
¹ Im Vertragsverlauf können Sie die anfänglich gewählte Anlagestrategie Green jederzeit durch die Auswahl anderer nachhaltiger Fonds ändern (indem Sie z. B. einen ESG-Fonds durch einen ESG-Impact-Fonds ersetzen) oder Sie können andere Fonds auswählen, die nicht den Artikeln 8 und 9 Transparenzverordnung entsprechen. Im letztgenannten Fall verlassen Sie die anfängliche Anlagestrategie.