Damit Sie auch im Alter Ihre finanzielle Freiheit genießen können, ist eine private Altersvorsorge wichtiger denn je. Unsere fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo können Sie auch staatlich gefördert – als Rürup-Rente (Basisrente) – abschließen und so interessante Steuervorteile nutzen.
Das Wichtigte in Kürze
Swiss Life Investo Basisrente
- Swiss Life Investo eignet sich besonders für Selbständige, Freiberufler/-innen, Gewerbetreibende und generell für alle Personen, die nicht der Versicherungspflicht in der gesetzlichen Rentenversicherung unterliegen und ist damit die optimale Möglichkeit zur privaten Altersvorsorge mit staatlicher Förderung.
- Ebenso geeignet ist Investo für alle Personen/Familien mit einem hohen persönlichen Steuersatz (z. B. Besserverdienende) oder für junge Sparende, die keine andere staatlich geförderte Altersvorsorge abschließen wollen. Denn die flexible fondsgebundene Rürup-Rente nutzt Steuervorteile und bietet Ihnen besonders attraktive Renditechancen.
- Steuervorteil: Sie können 100 % Ihrer Beiträge zur Rürup-Rente von der Steuer absetzen.
- Renditestark: Die fondsgebundene Rentenversicherung legt ihren Fokus darauf, Ihnen optimale Renditechancen zu ermöglichen und so Ihre Altersrente kontinuierlich zu erhöhen.
- Flexibel: Sie können Ihren Vertrag im Rahmen der vertraglichen Möglichkeiten jederzeit an Ihr Leben und Ihre Bedürfnisse anpassen. Denn mit zahlreichen individuellen Bausteinen lässt sich Ihre Altersvorsorge flexibel gestalten.
- Unsere ausgezeichnete private Rentenversicherung zahlt Ihnen eine lebenslangen Altersrente.
Leistungsumfang
Das bietet Ihnen die Swiss Life Investo Basisrente
Ihre Vorteile:
✔ Renditestarke Altersvorsorge: Für optimale Renditechancen werden Ihre Beiträge in der Anspar- und auch in der Rentenphase fondsgebunden investiert.
✔ Ihr Vertrag ist flexibel an Ihre Lebensphasen anpassbar, z. B. durch flexible Zuzahlungen, individuelle Beitragserhöhungen/-pausen oder einem flexiblen Rentenbeginn ab einem Alter von 62 Jahren.
✔ Zwei Tarifvarianten: Sie können Ihre Fondsauswahl aus über 200 Einzelfonds selbst gestalten (Aktiv-Variante) oder unsere Komfort-Variante mit 14 gemanagten Anlageportfolios und weiteren Sicherheitsbausteinen wählen.
✔ Individuelle Teilverrentung ab einem Alter von 62 Jahren: Sie können sich im Rahmen der vertraglichen Möglichkeiten Ihre Rente in beliebig vielen Teilen auszahlen (verrenten) lassen. Der nicht verrentete Teil bleibt für Sie fondsgebunden investiert.
✔ Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen so für eine gleichbleibende Investmentqualität.
✔ Erweiterbar um mehrfach ausgezeichneten Berufsunfähigkeitsschutz.
✔ Bereits ab 25 Euro monatlichem Beitrag abschließbar.
✔ Anlage auch als Police mit ausschließlich nachhaltigen Investments ("grüne Fonds") möglich.
Beratungswunsch
Sie haben Fragen zur Swiss Life Investo Basisrente? Sprechen Sie mit unseren Fachleuten.
Tarifdetails
Swiss Life Investo Basisrente
Leistungen | Swiss Life Investo Aktiv | Swiss Life Investo Komfort |
Eintrittsalter eintrittsalter-av | 15 bis 65 Jahre | 15 bis 65 Jahre |
Flexibler Rentenbeginn rentenbeginn-investo-basisrente | ✔ | ✔ |
Aufschubdauer aufschubdauer | mind. 5 Jahre | mind. 15 Jahre |
Flexible Beitragszahlung flexible-beitraege-av | ✔ | ✔ |
Maßgeschneiderte Beiträge massgeschneiderte-beitraege-av | ✔ | ✔ |
Verfügbare Anlagestrategien fondsauswahl-investo | Auswahl aus 14 festgelegten Anlageportfolios oder Auswahl aus über 200 Fonds und ETFs | Auswahl aus 14 festgelegten Anlageportfolios |
Fondsgebundener Rentenbezug fondsgebundener-rentenbezug-investo | ✔ | ✔ |
Garantierte Rechnungsgrundlagen garantierte-rechnungsgrundlagen-investo | ✔ | ✔ |
Zuzahlungen möglich zuzahlungen-av | ✔ | ✔ |
Life Cycle Management (= Swiss Life-Spurwechselassistent) life-cycle-management-investo | ✘ | ✔ |
Auszahlung an Hinterbliebene im Todesfall todesfall-investo | ✔ | ✔ |
Laufende Prüfung der Fondsqualität (= Swiss Life-Investmentcheck) investmentcheck-investo | ✔ | ✔ |
„Echte“ Teilverrentung teilverrentung-investo-basis | ✔ | ✔ |
Optionale Bausteine: | ||
Volatilitätskontrolle (= Swiss Life-Spurhalteassistent) volatilitaetskontrolle-investo | ✘ | ✔ |
Berufsunfähigkeitsschutz berufsunfaehigkeitsschutz-investo | ✔ | ✔ |
Dynamische Beitragsanpassung dynamik-av | ✔ | ✔ |
Jetzt beraten lassen | Jetzt beraten lassen |
Gut zu wissen
Welche der beiden Tarifvarianten ist für Sie sinnvoll?
Swiss Life Investo Aktiv …
… ist das Richtige für Sie, wenn Sie bei Ihrer Altersvorsorge das Steuer von Anfang an selbst in die Hand nehmen möchten. Hier haben Sie die Freiheit, sich aus über 200 Einzelfonds Ihre ganz persönliche Fondsauswahl zusammenzustellen und diese individuell zu managen. Sollten Sie sich dann doch einmal zurücklehnen wollen, können Sie jederzeit auf aktiv
gemanagte Anlageportfolios zurückgreifen.
Swiss Life Investo Komfort …
… ist das Richtige für Sie, wenn Sie mit dem guten Gefühl leben möchten, Ihre finanzielle Zukunft geregelt zu haben, ohne sich langfristig selbst aktiv darum kümmern zu müssen. Hier investieren wir Ihre Beiträge in Anlageportfolios, die auf Ihre Rendite- und Risikoneigung abgestimmt sind und laufend betreut sowie überwacht werden. Zusätzlich passt sich Ihr Investment mithilfe von ergänzenden Sicherheitsbausteinen fortlaufend an aktuelle Kapitalmarktsituationen an. Und sollten Sie das Steuer doch einmal selbst übernehmen wollen, können Sie gerne jederzeit in unsere Aktiv-Variante wechseln.
Weitere Informationen
Swiss Life Investo
ePaper
Alle Inhalte haben wir für Sie in unserem ePaper zusammengefasst.
AVB
Hier finden Sie die allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) vor.
Fondsinformationen
Sie haben Swiss Life Investo bereits abgeschlossen und möchten wissen, wie sich Ihr Fonds entwickelt?
Wissenswertes
Muster-Informationsblätter für Swiss Life Investo Basisrente
Gute Gründe für die Swiss Life Investo Basisrente
Finanzstark und solide
Die Leistungen von Swiss Life sind sicher. Dafür sorgen neben unserer ausgezeichneten Finanzkraft, ein strenges Risikomanagement und nachhaltig solide Bilanzen.
Ausgezeichnet vorsorgen
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung bewertet die Swiss Life Investo Basisrente mit der Gesamtnote „Exzellent“.
Individuelle Beratung
Profitieren Sie von einem attraktiven Preis-Leistungs-Verhältnis bei der Swiss Life Investo Basisrente. Dabei beraten wir Sie so, wie Sie es wünschen: persönlich, telefonisch, online oder per E-Mail.
Häufige Fragen
Die gesetzliche Rente allein reicht seit einigen Jahren nicht mehr aus, um das im Berufsleben erzielte Einkommen komplett abzufangen. So entsteht mit dem Renteneintritt oft eine sogenannte Versorgungslücke. Um diese Versorgungslücke auszugleichen und so im Alter finanziell unabhängig zu bleiben, ist es sinnvoll, zusätzlich zur gesetzlichen Rentenversicherung privat fürs Alter vorzusorgen. Mit einer staatlich geförderten Rürup-Rente (Basisrente) können Sie zudem attraktive Steuervorteile in Anspruch nehmen: 2021 können Sie bereits 92 % Ihrer Beiträge zur Rürup-Rente von der Steuer absetzen – und jährlich kommen weitere 2 % hinzu, bis 2025 100 % erreicht werden.
Sie können sich am Ende Ihres Vertrags eine lebenslange Rente aus Ihrem Vertragsguthaben auszahlen lassen – oder einem Alter von 62 Jahren bereits eine Teilrente abrufen.
Wer kann Swiss Life Investo Basisrente abschließen?
Neben dem Swiss Life-Navigationssystem gibt es in der Komfort-Variante noch zwei weitere Sicherheitsbausteine: Der Swiss Life-Spurhalteassistent ist ein optionaler Baustein. Er prüft regelmäßig, ob Ihr Guthaben starken Schwankungen unterworfen ist. Ist dies der Fall, legen wir Teile Ihres Guthabens vorübergehend risikoärmer an. Der Swiss Life-Spurwechselassistent prüft zehn Jahre vor Rentenbeginn, ob eine mögliche Mindestrendite erreicht wurde. Ergebnisabhängig investieren wir Ihr Guthaben zunehmend risikoärmer oder wir belassen es im chancenreicheren Portfolio. Die Anlage überprüfen wir regelmäßig.
Zusätzlich zu Ihren regulären Beiträgen können Sie jederzeit Zuzahlungen bis zu den steuerlich zulässigen Höchstgrenzen leisten.
Bereits ab 62 Jahren können Sie jederzeit einen Teil Ihrer fondsgebundenen Rente in Anspruch nehmen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert. So sichern Sie sich weiterhin attraktive Renditechancen.
Sie können Swiss Life Investo auch mit unserer mehrfach ausgezeichneten Berufsunfähigkeitsrente ergänzen. Auf Wunsch mit Beitragsbefreiung – dann übernimmt im Fall der Berufsunfähigkeit Swiss Life für Sie die Altersvorsorgebeiträge.