Positionen & Meinung – unsere Debattenbeiträge

Die aktuellen finanziellen Herausforderungen, vor denen die Menschen stehen, sind vielfältig. Es ist komplizierter geworden, sich in der Gemengelage aus Inflation, Zinswende und immer neuen Krisen zurechtzufinden. Daraus resultiert ein zunehmender Bedarf an Beratung, die auch anders geleistet werden muss als in der jüngeren Vergangenheit.

Schnelle digitale Prozesse, persönlicher Kontakt und höchste Qualität – diese Voraussetzungen zeichnen erfolgreiche und verlässliche Versicherer aus. Stefan Holzer, Leiter Versicherungsproduktion bei Swiss Life Deutschland, beschreibt in seinem Beitrag die Relevanz des persönlichen Kontakts zwischen Menschen für die Arbeitskraftabsicherung.

Eine Reform der Altersvorsorge lässt immer noch auf sich warten. Eine private Vorsorge ist deshalb besonders für junge Menschen ein wichtiges Thema. Denn in jungen Jahren wird der Grundstock für eine selbstbestimmte Zukunft gelegt. Sie wollen eine Beratung – aber nicht irgendeine. Ich möchte Einblick geben, weshalb Beratungsqualität so wichtig ist.

Neulich traf ich den 27-jährigen Laurin. Er ist Kunde unserer Finanzberatung und bei unserem Treffen sprach er begeistert davon, dass er mit Hilfe seiner Altersvorsorge die Nachhaltigkeit unterstützen kann. Laurin ist leider eine Ausnahme. Nur selten treffen wir in unseren Beratungsgesprächen auf Menschen, die sich einen Zusammenhang zwischen ihrer Geldanlage und Nachhaltigkeit generell vorstellen können.

Bis Ende des Jahres will die Regierung die Rente mit einer großen Reform zukunftsfest machen und damit ihr Versprechen aus dem Koalitionsvertrag einlösen. Reformen sind dabei längst überfällig. Das Drei-Schichten-Modell ist zu stärken. Die Konzepte dürfen vor allem nicht an denen vorbeigehen, die die Rentenzahlungen heute und morgen schultern werden. Ein Plädoyer für eine ganzheitliche Reform der Altersvorsorge, die allen zugutekommt.

Vielfach wird aktuell eine Zeitenwende beschworen. Für Verbraucherinnen und Verbraucher enden nach einer Phase relativer Stabilität zahlreiche Gewissheiten und Planungskonstanten für ihre Finanz- und Vorsorgesituation. Viele werden über geringere Mittel zur Vorsorge verfügen. Unklare Zukunftsaussichten vergrößern die Unsicherheit. In dieser Krisensituation wächst die gesellschaftliche Bedeutung von Beraterinnen und Beratern. Bestehende Werte müssen gesichert werden. Es gilt, finanzielle Sicherheit und Lebensträume in optimale, individuelle Finanzpläne zu überführen. Der Anspruch an qualifizierte Beratung wächst dadurch und erfordert zusätzliche Expertise.