Positionen & Meinung – unsere Debattenbeiträge

Dr. Matthias Wald, Leiter Finanzvertriebe bei Swiss Life Deutschland, analysiert in dieser Ausgabe seiner Kolumne die finanzielle Situation von Beamten und Beschäftigten im öffentlichen Dienst. Er hinterfragt die Annahme einer "sicheren Pension", zeigt auf, wie verschiedene Faktoren zu Versorgungslücken führen können und betont die wichtige Rolle der Beratung und die Bedeutung von Zusatzsystemen für die Schließung dieser Lücken im öffentlichen Sektor.

Inflation, konjunkturelle Schwankungen, technologische und wirtschaftliche Umbrüche – diese Faktoren sind kaum direkt beeinflussbar. Dennoch bleibt der Wunsch nach einem selbstbestimmten Leben, insbesondere in finanzieller Hinsicht, zentral. Wer frühzeitig plant und finanziell vorsorgt, kann die daraus resultierenden Unsicherheiten abmildern.

Angesichts des aktuellen Fachkräftemangels sind viele Branchen zunehmend auf Zuwanderung und qualifizierte Kräfte aus dem Ausland angewiesen. Als Gesellschaft müssen wir Fachkräfte aus dem Ausland in unser Wirtschaftssystem integrieren, und als Finanzberatungsbranche liegt es in unserer Verantwortung, Zugange und Angebote zu schaffen, die ihnen finanzielle Selbstbestimmung trotz sprachlicher Barrieren ermöglichen.

Mit einer gesetzlichen Rente, die für viele Menschen nicht ausreicht, steigt der Bedarf an hochwertiger Finanzberatung. Gleichzeitig sehen wir uns einem stetig schrumpfenden Vermittlermarkt konfrontiert. Wie kann die Branche Karrieren in der Finanzberatung attraktiver gestalten?

Es ist vermutlich keine große Überraschung mehr: Das Wissen um Finanzen und Vorsorge ist in Deutschland ausbaufähig. Die wenigsten haben Freude, sich mit diesen Themen zu beschäftigen oder wissen nicht, wie man am besten das eigene Geld anlegen sollte. Finanzthemen haben ein Imageproblem.

Alle wissen, dass sie sich mit dem Thema Finanzen und Versicherung beschäftigen müssen, gleichzeitig ist es als Laie fast unmöglich bei dem unüberblickbaren Angebot aus unzähligen Anbietern und noch mehr Tarifen selbst tätig zu werden. Die Lösung: Eine Qualitätsberatung durch eine Fachfrau oder einen Fachmann.