Andreas Pfeffer, 54, ist seit 33 Jahren als Finanzberater für Swiss Life Select tätig. Seine langfristigen Mandantenbeziehungen belegen seinen hohen Qualitätsanspruch. Aber was heißt das eigentlich konkret? Wir haben mit ihm gesprochen.
Interview mit Finanzberater Andreas Pfeffer
Lieber Herr Pfeffer, warum ist es aus Ihrer Sicht so wichtig, auf Qualität in der Finanzberatung zu achten?
Qualität in der Finanzberatung ist keine Option, sondern die Grundlage. Wir sprechen hier von Entscheidungen, die das finanzielle Leben unserer Mandantschaft über Jahrzehnte prägen können. Eine falsche Beratung kann erhebliche negative Konsequenzen haben. Eine qualitativ hochwertige Beratung schützt Mandantinnen und Mandanten davor, falsche oder unpassende Entscheidungen zu treffen.
Ich berate meine Mandantinnen und Mandanten häufig über viele Jahre und sie empfehlen mich weiter. Allein das verpflichtet mich dazu, immer das Beste für meine Kundschaft zu wollen. Da heiratet jemand und möchte die finanzielle Situation anpassen. Oder die Schwester, der Onkel oder die Nachbarn haben von mir gehört und wollen sich ebenfalls beraten lassen.
Ihre langjährige Erfahrung und der Fokus auf Qualität spiegeln sich in den Beziehungen zu Ihrer Mandantschaft wider. Wie läuft denn eine typische Beratung bei Ihnen in der Regel ab?
Da habe ich gerade ein aktuelles Beispiel: Ein kürzlich verstorbener Mandant hatte acht Geschwister, auf die das Erbe verteilt werden musste. Zwei Geschwister des Verstorbenen werden ebenfalls finanziell durch mich betreut und baten mich um Unterstützung bei der Nachlassregelung. Inzwischen haben mich auch die anderen sechs um eine Beratung gebeten.
Ich konnte fast alle meiner Mandantinnen und Mandanten durch Empfehlungen gewinnen und habe bei den Beratungen meine Prinzipien. Wir erstellen immer eine ganzheitliche Datenerhebung für einen umfassenden finanziellen Überblick. Daraus entstehen der Finanzplan und eine saubere Vertragsübersicht. Alles erstes geht es datun, Kosten zu senken, bessere Lestungen zu erzielen und Lücken zu schließen. Sofern bzw. sobald hier alles passt, sprechen wir über Wünsche nach Vermögensaufbau, Kapitalanlagen und Investitionen. Es geht also darum, zunächst das Gesamtbild zu verstehen und dann nachhaltige Lösungen nach dem Best-Select-Prinzip zu finden.
Zu meinen Prinzipien gehört auch, einmal im Jahr zusammen mit meinem Team das Portfolio aller Mandantinnen und Mandanten auf Aktualität und Profitabilität zu überprüfen, die Veränderungen der Bedürfnisse und die Marktsituation zu berücksichtigen und das Portfolio nach Rücksprache mit ihnen entsprechend anzupassen. Statt WhatsApp-Nachrichten zu schreiben oder E-Mails zu verschicken, rufe ich meine Mandantinnen und Mandanten an. Das ist persönlicher und insbesondere bei herausfordernden Themen hilfreich. Ich kann meine Empfehlungen guten Gewissens verantworten und die Mandantinnen und Mandanten vertrauen mir.
Das Team (v. l.): Florian Pfeffer, Panja Peschel, Leonard Köhler, Andreas Pfeffer, Kreshnik Thaqaj und Leonora Pfeffer
Dann spielt das Vertrauen eine zentrale Rolle bei der Finanzberatung?
Im Zusammenspiel sind die Kolleginnen und Kollegen unschlagbar - das Team Neuwied kümmert sich um eine exzellente Rundum-Betreuung seiner Kundschaft
Ohne Vertrauen geht gar nichts! Die Menschen geben nicht nur finanzielle Informationen preis, sie erwarten auch, dass ihre Ziele ernst genommen werden. Wenn sie spüren, dass ihre Interessen im Mittelpunkt stehen und die Beratung kompetent sowie transparent ist, entsteht eine echte, langfristige Bindung. Das zeigt sich zum Beispiel daran, dass bei den 530 Depots, die ich betreue, 520 Mandantinnen und Mandanten immer dem vertrauen, was ich ihnen aktuell empfehle.
Die hohe Vertrauensbasis Ihrer Mandantinnen und Mandanten ist beeindruckend. Was bedeutet für Sie vor diesem Hintergrund persönlich Kundenorientierung?
Kundenorientierung heißt für mich, individuell zu beraten. Jeder Mensch ist anders: Lebenssituation, Risikobereitschaft, Zukunftspläne. Deshalb braucht es maßgeschneiderte Lösungen statt Produkte. Wie bereits erwähnt, folgen 520 meiner 530 Mandantinnen und Mandanten mit Depots meinen Empfehlungen. Das zeigt mir, dass mein Ansatz der individuellen Beratung funktioniert und Vertrauen schafft. Dieses Vertrauen ist die Basis für eine erfolgreiche Kundenorientierung.
Ihre individuelle Beratungsphilosophie scheint sich also bewährt zu haben. Inwiefern trägt diese Art der Kundenorientierung konkret zum Erfolg in der Finanzberatung bei?
Kundenorientierung ist der Schlüssel zu langfristigem Erfolg. Wir haben den Anspruch, die individuellen Bedürfnisse unserer Mandantschaft wirklich zu verstehen. Das bedeutet aktives Zuhören, Empathie und die Fähigkeit, komplexe Finanzthemen und Kostenstrukturen verständlich zu erklären. Wenn ich es schaffe, dass meine Mandantinnen und Mandanten nach der Beratung zufriedener, zuversichtlicher und gelassener sind – und zwar unabhängig davon, ob sie einen Vertrag abgeschlossen haben oder nicht – habe ich mein Ziel erreicht.
Sie betonen das Verständnis individueller Bedürfnisse als Schlüssel zum Erfolg. Welche Rolle spielt in diesem Zusammenhang die kontinuierliche Betreuung in Ihrer täglichen Arbeit?
Sie ist entscheidend. Guter Service zeigt sich im Kleinen: Erreichbarkeit, klare Kommunikation, Geduld bei Fragen – aber auch darin, proaktiv auf neue Entwicklungen oder Möglichkeiten hinzuweisen. Es geht darum, dauerhaft an der Seite der Mandantinnen und Mandanten zu stehen, nicht nur beim Vertragsabschluss, sondern bei allen Fragen rund um ihre Finanzen. Finanzberatung ist kein Verkauf, keine einmalige Transaktion, sondern eine langfristige Beziehung. Das Leben verändert sich, und damit auch die finanziellen Bedürfnisse. Ein exzellenter Service bedeutet, dass ich meine Mandantinnen und Mandanten über Jahre hinweg begleite, regelmäßig die Lösungen überprüfe und bei Bedarf anpasse. Es geht darum, zuverlässig da zu sein – in guten wie in schwierigen Zeiten.
In Zeiten, in denen sich der Markt stark verändert – nennen wir nur mal die Zinswende, Inflation, geopolitische Krisen oder Digitalisierung –, wie bewährt sich hier Ihr Ansatz der qualitativ hochwertigen Beratung?
Gerade dann zeigt sich, wer wirklich an den Bedürfnissen seiner Kundschaft orientiert arbeitet. In unsicheren Zeiten steigt der Beratungsbedarf. Wer dann mit Kompetenz, Transparenz und Empathie agiert und einfach für seine Mandantinnen udn Mandanten da ist, bietet echten Mehrwert – und gibt Sicherheit in einer komplexen Welt. Ich erinnere an Corona. Viele Mandantinnen und Mandanten riefen mich an, weil sie ihre Depots auflösen wollten. Davon habe ich abgeraten. Schlussendlich löste kein Einziger sein Depot auf – heute sind sie mir dankbar.
Was ist nach all Ihren Erfahrungen Ihr persönliches Fazit zur Bedeutung von Qualität und Kundenorientierung in der Finanzberatung?
Qualität, Service und Kundenorientierung sind keine Extras – sie sind das Herzstück seriöser Finanzberatung und das Fundament für den langfristigen Erfolg, sowohl für die Kundschaft als auch für mich als Berater und das Unternehmen selbst. Wer diesen Anspruch lebt, wird nicht nur Vertrauen gewinnen, sondern Menschen wirklich weiterhelfen. Und das war und ist mein Ziel. Und dadurch läuft das Geschäft auch gut. Wenn ich morgens zum Brötchenholen gehe oder mit den Kindern beim Sport bin, treffe ich diverse Bekannte, und dann kommt häufig die Bitte, sie mal wieder zu besuchen und ein Finanz-Update zu geben. Immer ein schöner Start in den (All-)Tag.
Ihre Leidenschaft für Ihren Beruf und die enge Verbindung zu Ihren Mandantinnen und Mandanten sind spürbar. Zum Schluss sei uns noch ein kleiner Einblick in Ihr Privatleben gegönnt: Was macht Andreas Pfeffer, wenn der Arbeitstag beendet ist?
Ich bin stolzer Vater von vier Jungs. Flo, der Älteste, macht ein Duales Studium bei mir, Tim baut gerade sein Abi und Luke und Toni sind unsere Kurzen im Kindergartenalter.
Die fünf Jungs - Florian, Toni, der stolze Papa, Tim und Luke
Meine Frau und ich sind sowohl privat als auch beruflich ein perfektes Team, insofern sind die Übergänge von Alltagsthemen und Familiengeschehen eher fließend.
Bild: Leonora & Andreas Pfeffer
Wir sprechen auch beim Abendessen über eine Beratung oder über Mandantinnen und Mandanten. Am liebsten teilen wir abends solche Highlights wie im Jahr 2022 geschehen: Ich bekam einen älteren Mandanten, einen ehemaligen Schreiner, und seine Frau durch eine Empfehlung und besuchte ihn auf seinen Wunsch hin in seinem Fachwerkhaus auf dem Dorf. Zunächst musste ich mir einen Überblick über seine Finanzen verschaffen, was nicht ganz einfach war, weil die Unterlagen im ganzen Haus verteilt waren. Die „Schnitzeljagd“ ergab allerdings, dass die Mandanten diverse Bausparverträge und Konten hatten, von denen sie teilweise gar nichts wussten. Da kam eine hohe sechsstellige Summe zusammen. Nach vielem Hin und Her und diversen gemeinsamen Bankbesuchen hatten wir dann ein lukratives Depot zusammengestellt, was bis heute schon wieder einen sechsstelligen Gewinn eingebracht hat. Dann verstarb leider seine Frau und es galt, über das Erbe zu sprechen. Wir haben uns mit den Kindern zusammengesetzt, mit dem Ergebnis, dass sowohl sie als auch die Enkelkinder allesamt Mandantinnen und Mandanten geworden sind.
Vielen Dank für diesen spannenden Einblick!
Kurzbiografie
Andreas Pfeffer, 54, ist seit 1992 als Finanzberater für Swiss Life Select in seiner Kanzlei in Neuwied (Rheinlnd-Pfalz) tätig. Sein Beratungsschwerpunkt ist die ganzheitliche Finanzberatung mit den Themen Investment, flexible Privatvorsorge, Einkommenssicherung sowie Sach & Unfall. Seine Empfehlungsrate bei Proven Expert bei 100 Prozent. Hier gelangen Sie zur Homepage von Andreas Pfeffer.
Bleiben Sie informiert!
Über unseren Presseverteiler informieren wir Sie über Swiss Life.
