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Swiss Life Investo: «Weil Flexibilität meine größte Freiheit ist.»

Damit Sie auch im Alter Ihre finanzielle Freiheit genießen können, ist eine private Altersvorsorge wichtiger denn je. Unsere fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo können Sie auch staatlich gefördert – als Rürup-/Basisrente – abschließen und so interessante Steuervorteile nutzen.

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Die gesetzliche Rente allein reicht seit einigen Jahren nicht mehr aus, um das im Berufsleben erzielte Einkommen komplett abzufangen. So entsteht mit dem Renteneintritt oft eine sogenannte Versorgungslücke. Um diese Versorgungslücke auszugleichen und so im Alter finanziell unabhängig zu bleiben, ist es sinnvoll zusätzlich zur gesetzlichen Rentenversicherung privat fürs Alter vorzusorgen. Mit einer staatlich geförderten Rürup-/Basisrente können Sie zudem attraktive Steuervorteile in Anspruch nehmen: 2019 können Sie bereits 88% Ihrer Beiträge zur Rürup-Rente von der Steuer absetzen – und jährlich kommen weitere 2% hinzu bis 2025 100 % erreicht sind. 

Sie können sich am Ende Ihres Vertrags eine lebenslange Rente aus Ihrem Vertragsguthaben auszahlen lassen – oder ab Alter 62 bereits eine Teilrente abrufen.

Swiss Life Investo richtet sich an viele Altersgruppen. Das Produkt eignet sich besonders für Anleger, die ihren Fokus eher auf Renditemöglichkeiten als auf Garantien legen. 

Swiss Life Investo gibt es in zwei Varianten:

Swiss Life Investo Komfort ist für die Kunden geeignet, die sich langfristig nicht selbst aktiv um ihre Altersvorsorge kümmern möchten. Sie entscheiden sich für eines von acht Anlageportfolios, das perfekt auf ihre jeweilige Risikoneigung abgestimmt ist – das Management der Kapitalanlage übernimmt Swiss Life (= Swiss Life-Navigationssystem). Und sollten sie das Steuer doch einmal selbst übernehmen wollen, können sie jederzeit in unsere Aktiv-Variante wechseln. Zusätzlich greifen bei der Komfort-Variante die weiteren Sicherheitsbausteine Swiss Life-Spurhalteassistent und Swiss Life-Spurwechselassistent.

Bei Swiss Life Investo Aktiv entscheiden die Kunden selbst über ihr Investment und können ihre ganz individuelle Fondsauswahl treffen und diese über die gesamte Laufzeit selbst managen. Sollten sie sich dann doch einmal zurücklehnen wollen, können sie jederzeit auf aktiv gemanagte Anlageportfolios zurückgreifen.

Neben dem Swiss Life-Navigationssystem gibt es in der Komfort-Variante noch zwei weitere Sicherheitsbausteine: Der Swiss Life-Spurhalteassistent ist ein optionaler Baustein. Er prüft regelmäßig, ob Ihr Guthaben starken Schwankungen unterworfen ist. Ist dies der Fall, legen wir Teile Ihres Guthabens vorübergehend risikoärmer an. Der Swiss Life-Spurwechselassistent prüft zehn Jahre vor Rentenbeginn, ob eine mögliche Mindestrendite erreicht wurde. Ergebnisabhängig investieren wir Ihr Guthaben zunehmend risikoärmer oder wir belassen es im chancenreicheren Portfolio. Die Anlage überprüfen wir regelmäßig.

Auf Wunsch können Sie Ihre Beiträge jederzeit bis zu den steuerlich zulässigen Höchstgrenzen erhöhen und bei Engpässen die Beiträge senken oder die Zahlung unkompliziert aussetzen.

Zusätzlich zu Ihren regulären Beiträgen können Sie jederzeit Zuzahlungen bis zu den steuerlich zulässigen Höchstgrenzen leisten.

Bereits ab 62 Jahren können Sie jederzeit einen Teil Ihrer fondsgebundenen Rente in Anspruch nehmen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert. So sichern Sie sich weiterhin attraktive Renditechancen.

Sie können Swiss Life Investo auch mit unserer mehrfach ausgezeichneten Berufsunfähigkeitsrente ergänzen. Auf Wunsch mit Beitragsbefreiung – dann übernimmt Swiss Life für Sie die Altersvorsorgebeiträge. 

Sorgen Sie jetzt für das Alter vor und nutzen Sie die besonders attraktiven Renditechancen!

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