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Swiss Life Investo: «Weil Flexibilität meine größte Freiheit ist.»

Damit Sie auch im Alter Ihre finanzielle Freiheit genießen können, ist eine private Altersvorsorge wichtiger denn je. Unsere fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo können Sie auch staatlich gefördert – als Rürup-/Basisrente – abschließen und so interessante Steuervorteile nutzen.

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Unsere Leistungen im Überblick:

Leistungsmerkmal Swiss Life Investo Aktiv Swiss Life Investo Komfort
Kurzbeschreibung  Fondsgebundene Rentenversicherung mit aufgeschobener Rentenzahlung Fondsgebundene Rentenversicherung mit aufgeschobener Rentenzahlung
Eintrittsalter
15 – 65 Jahre 15 – 65 Jahre
Aufschubdauer
mind. 5 Jahre mind. 15 Jahre
Alter bei Beginn der Rentenzahlung mind. 62 Jahre, max. 85 Jahre
mind. 62 Jahre, max. 85 Jahre
Mindestbeitrag
  • laufender Beitrag mind. 300 Euro p. a.
  • Beitragssumme max. 3 Mio. Euro
  • Einmalbeitrag mind. 5.000 Euro
  • laufender Beitrag mind. 300 Euro p. a.
  • Beitragssumme max. 3 Mio. Euro 
  • Einmalbeitrag mind. 5.000 Euro
Zahlweise des Beitrags
  • jährlich, halbjährlich, vierteljährlich oder monatlich
  • abgekürzte Beitragszahlung möglich
  • Einmalbeitrag
  • jährlich, halbjährlich, vierteljährlich oder monatlich
  • abgekürzte Beitragszahlung möglich
  • Einmalbeitrag
Zahlweise der Rente
  • lebenslang, vorschüssig
  • jährlich, halbjährlich, vierteljährlich oder monatlich
  • auf Wunsch mit 1 % garantierter Rentensteigerung
  • lebenslang, vorschüssig
  • jährlich, halbjährlich, vierteljährlich oder monatlich
  • auf Wunsch mit 1 % garantierter Rentensteigerung
Todesfallschutz

vor Rentenbeginn: Verrentung des Vertragsguthabens an berechtigte Hinterbliebene

nach Rentenbeginn: Rentengarantiezeit, Kapitalverrentung an berechtigte Hinterbliebene

vor Rentenbeginn: Verrentung des Vertragsguthabens an berechtigte Hinterbliebene

nach Rentenbeginn: Rentengarantiezeit, Kapitalverrentung an berechtigte Hinterbliebene

Zusatzversicherungen/
Nachversicherungsgarantien
Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (BUZ)/
Nachversicherungsgarantie für BUZ möglich
optional Beitragsbefreiung Plus möglich
Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (BUZ)/
Nachversicherungsgarantie für BUZ möglich
optional Beitragsbefreiung Plus möglich
Dynamik
  • Voll- oder Teildynamik
  • Form B (2 - 10 %)
  • Form M (doppelte Dynamik gem. Form B in den ersten 5 Jahren)
  • Voll- oder Teildynamik
  • Form B (2 - 10 %)
  • Form M (doppelte Dynamik gem. Form B in den ersten 5 Jahren)
Überschussverwendungs-Systeme

vor Rentenbeginn: Investment-Zuwachs

nach Rentenbeginn: Investment-Zuwachs

vor Rentenbeginn: Investment-Zuwachs

nach Rentenbeginn: Investment-Zuwachs

Ablauf- und Rentenoptionen
  • fondsgebundene Teilverrentung ab Alter 62 möglich
  • Rentenzahlungsweise kann umgestellt werden
  • Verrentung ab Alter 62 möglich
  • geplanter Rentenbeginn kann bis Alter 85 hinausgeschoben werden
  • fondsgebundene Teilverrentung ab Alter 62 möglich
  • Rentenzahlungsweise kann umgestellt werden
  • Verrentung ab Alter 62 möglich
  • geplanter Rentenbeginn kann bis Alter 85 hinausgeschoben werden
Zuzahlungen
  • möglich (mind. 200 Euro)
  • auch nach Rentenbeginn möglich
  • möglich (mind. 200 Euro)
  • auch nach Rentenbeginn möglich
Strategien/Fondsauswahl
  • 8 Anlageportfolios (Swiss Life-Navigationssystem)
  • Auswahl aus über 130 Fonds und ETFs
  • 8 Anlageportfolios (Swiss Life-Navigationssystem)
Switch/Shift
immer kostenlos
immer kostenlos
Life Cycle Management - ja (Swiss Life-Spurwechselassistent)
Volatilitätskontrolle
- ja, optional (Swiss Life-Spurhalteassistent)
Re-Balancing
ja, optional (Swiss Life-Tempomat) ja, obligatorisch (Swiss Life-Tempomat)
Einstiegsmanagement
ja, optional für Einmalbeitrag und Zuzahlungen ja, optional für Einmalbeitrag und Zuzahlungen
Laufende Prüfung der Fondsqualität ja (Swiss Life-Investmentcheck) ja (Swiss Life-Investmentcheck)
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