Swiss Life Exclusive Invest DWS
Das Produkt
Wollen Sie eine Anlage, die Sicherheit mit Rendite verbindet? Mit Swiss Life Exclusive Invest DWS investieren Sie in Spitzenfonds des Anbieters DWS. Gleichzeitig profitieren Sie von den attraktiven Steuervorteilen einer Rentenversicherung und können Ihre Anlage auf Wunsch auch komplett absichern. Ob Sie nun aktiv die Fäden bei der Auswahl der Fonds in der Hand haben wollen oder sich einfach ruhig und entspannt zurücklehnen und sich sicher fühlen wollen – die Strategie passt sich Ihren Bedürfnissen an.
Das Funktionsprinzip
Direktes Investment oder professionelle Verwaltung – Sie haben die Wahl zwischen den Anlagevarianten Active und Comfort. Bei der Variante Active bestimmen Sie selbst bis zu fünf Fonds, in die Ihre Prämie fließen soll. Drei Umschichtungen pro Jahr können Sie jederzeit kostenlos vornehmen, um auf Marktveränderungen zu reagieren. Oder Sie entscheiden sich für die Variante Comfort und überlassen die Anlageentscheidungen den Profis von DWS. Hier haben Sie die Wahl zwischen den Anlagestrategien Income (sicherheitsorientiert), Balance (ausgewogen) und Dynamic (wachstumsorientiert). Die Strategien unterscheiden sich dabei jeweils in der Gewichtung von Aktien und Renten.
Einstiegsmanagement: Die Einmalprämie wird bereits zu Beginn in einen Geldmarktfonds investiert und über einen Zeitraum von zehn Monaten verteilt in die gewünschte Anlagestrategie investiert. Damit setzen Sie zu Vertragsbeginn nicht alles auf eine Karte, da Sie zu einem sicheren Einstiegskurs anlegen können. Außerdem profitieren von einem günstigen Durchschnittskurs.
Anlagemanagement: Während der Laufzeit erfolgt regelmäßig eine Anpassung des Investments an die Gewichtung der ursprünglich ausgewählten Anlagestrategie. Das Investment verhält sich dadurch automatisch antizyklisch – bei steigenden Aktienkursen werden erzielte Kursgewinne in den Rentenfonds umgeschichtet, bei fallenden Aktienkursen wird der Rentenfondsanteil in den Aktienfonds umgeschichtet.
Ablaufmanagement: Während der flexiblen Ablaufphase werden auf Wunsch systematisch erzielte Kursgewinne gesichert, indem sukzessive das Vertragsguthaben in eine risikoarme Anlagestrategie umgeschichtet wird.
Gewinnen in jeder Situation
Entwickeln sich die Märkte während der Vertragslaufzeit positiv, profitieren Sie von den steuerlichen Vorteilen im Vergleich zu einer Direktanlage in Fonds.
Vor einem möglichen Verlust sichern Sie sich mit einer optionalen Kapitalgarantie ab. Sollte das Fondsguthaben zum ersten Abruftermin weniger wert sein als Ihre eingezahlte Prämie füllen wir die Differenz auf.
Egal wie sich die Märkte entwickeln, mit Swiss Life Exclusive Invest DWS gewinnen Sie auf jeden Fall.
Die Leistungen
- Exzellente Renditechancen durch DWS Top-Fonds
- Auf Wunsch garantieren wir Ihnen die volle Rückzahlung der Einmalprämie zum ersten Abruftermin
- Im Todesfall erhalten Ihre Angehörigen mindestens die Einmalprämie
- Anlage ab einer Einmalprämie von 10.000 Euro möglich
- Sie können das Fondsguthaben ganz oder teilweise in eine lebenslange Rente umwandeln
- Attraktive Steuervorteile
